【精选分析】eToro是什么公司?带你了解运行方式&探索安全性。

我知道很多人不太了解eToro,网络上很多不同评价的报道,所以我在这里分享我对eToro的了解和观点 ,让你可以去参看。这平台它适不适合你。

***只要一样东西是合法真实的,不是骗局,那么它的好坏就是个人定义。平台只是一个踏板,去到哪里还是看你怎么去运用它噢 。

eToro是真的投资平台吗?在马来西亚合法吗?在亚洲和国际上有认证吗? 等等诸如此类的常见问题

这篇文章有我收集的许多资讯,都可以为你解答噢,让我们继续看下去吧 ~

前言

不知道大家是怎么知道 eToro 这个投资平台的?

我是在2017年的时候知道的,当时我并没有想投资股票,纯粹想买卖虚拟货币。

所以当时虽然知道eToro,但是依然选择了另一个专门买卖虚拟货币的平台。

直到今年认真研究后,我才发现eToro 原来还不错,是一个蛮容易操作的平台。

尤其适合只有小资金,却想投资的小资族们。因为eToro主要是走CFD差价合约的交易,它算是第三方平台,所以对于投资者来说,他的优缺点全看你的投资规划 。(下方会解释 )

当初我在学习投资的时候,除了研究股票近几年的上下幅度,解析各公司的报表等,最想要的其实是一个模拟投资的平台。

而eToro刚好就有提供。

1。eToro免费注册开户口

2。提供 10万美金的虚拟户口(主要是让用户体验这个平台的交易操作)

eToro的模拟投资 = 给你10万块的虚拟户口,让你用户口里的钱,在真实市场里做投资,让你学习操作它的界面和运作方式。

从那个时候我就开始研究eToro,毕竟谁也不敢把自己的钱放进一个有可能血本无归的地方。(我身边就有朋友放了RM 3k 左右的钱去一个平台,最后空空如也,劝各位朋友在放钱投资钱到任何平台前,都先做足功课,不要心急去开始)

eToro是什么样的公司?

很多人都误以为eToro是最近才出现的新交易平台,其实eToro在2007就成立了, 是一间以色列公司 ,早期是Forex 外汇平台。

eToro是目前全球领先的社群交易平台之一 ,平台上有提供许多金融商品。

他们提供许多金融商品包括 ”美股、外汇、 道琼指数、基金 、金属(金、银、铜、白金)、石油、天然气、各国ETF、加密货币…等等“

他们主要是让用户门做差价合约(CFD)的交易,不是直接让你购买真实股票。(下方会解释)

  • 目前注册用户超过千万人,来自140多个国家
  • 交易量在全球差价合约交易商中排进了前50大,名副其实的强大平台
  • eToro在2016年被CNBC评选为 世界上十大热门 FinTech 新创公司之一 (点我查看
  • 在 2019 年被 Finance feeds 报导是世界顶尖的 FinTech 新创之一
  • 2018年融资中,获得高达一亿美元的融资,估计市值达到 8 亿美元。(点我查看
  • 成为英国足球队,英超7大甲级球队的赞助商 (点我查看)

他们超过10年的经营,近几年的用户使用率和他们获得的认可,我认为安全性是不用怀疑的了,而且多家媒体也有报道eToro的相关新闻。

(CFD)差价合约是什么?简易解说

***已经懂什么是CFD的朋友可以直接skip这part

CFD英文叫做Contract for different ,是一种金融衍生工具, 在eToro平台交易的产品几乎都是CFD差价合约 。

买CFD股 = 你不是直接股票持有者,你只是买入一张第3方平台的合约

举例来说如果你今天想要买股票 ,你一定会到股票交易所去下单,买入真实股票

买真实股票需要支付全额。

你想要买入一张闭市价为 $1200 的Google股票,我们就要到股票交易所,用1200美金下单购买一股份,成为直接股票持有者

当Google股票上涨至1300美金,你再卖出,你的获利就是100美金,在这个过程中,你持有的是真实股票,你必须支付本金1200美元,才可以去开始这一投资

但还有另一个选择,你可以选择与eToro CFD平台,签一张差价合约。

在CFD平台你可以以多种方式,参与金融商品的股市走向。

投资人以商品的价格进行买卖,但不涉及该商品的真实市场,也可以说是购买虚拟股票。

举例来说(我用浅白一点的例子):

1。Google 股票闭市最后的价格为 $1200

你在这时候以$ 1200,与 eToro 签下一张Google合约
若股票涨至 $ 1300 > eToro就会补你差价 $ 100
若跌至$ 1100,你就必须补上 $100给eToro

你们会互补合约上的差价,这就是为什么叫作差价合约,这过程和真实股票差不多。

2。Google股票最后的价格为 $1200

真实股票一定是以“一单位”来计算的。

但CFD你可以用最底金额 $ 50,买入Google 0.042的虚拟股份。

3。除了买进虚拟股,CFD还能卖出(做空)。

你预测这支股会跌价,你先和eToro借一张合约来卖,等股市真的下跌之后,你再买回来还给eToro,赚取中间的差价。

借来的合约,需要还隔夜利息,详情可以到eToro官网查询,或则在你注册之后,联络他们的线上客服。

这就是为什么有时候人家说:“股票跌价我也赚钱”

4。杠杆

CFD也能使用杠杆,就是说你能用最低的保证金买入一股份。

Google的价位是 $1200 ,你可以放入保证金 $300 ,然后使用杠杆 x4 ,买入一股价值 $1200 的Google股票,当然杠杆风险高,我也不是很了解杠杆,建议要使用的朋友先了解它的运作方式。

CFD让你拥有虚拟股票,赚取差价利润,并不持有真实股票。

说白了,就好象你和eToro打赌,你觉得Google股票明天就会涨,你就趁现在 $1200的时候与eToro立一份合约,若明天google股票真的涨至 $1300 ,那么你再以$1300卖出这份合约,赚取差价$100,过程中你参与了股市的价位和走向,但却又不持有真实的股票。(这也就是为什么你能买少入一股,因为它是虚拟股,不是真实的)

但据我所知,若在eToro购买完整单位,例如说1股..2股,那你是买进了真实股份的。

而且,eToro虽然是个CFD平台,但他们是真的有投资在金融市场里的。

任何疑问,都可以在注册会员后询问线上客服哟~

eToro有个我觉得很棒的地方就在,
他可以设置止损金额和止盈金额,
就是当下跌到你设定的金额时,
系统会自动关闭交易。

总结 :

  • 相比于买卖真实股票,买卖CFD不需要给交易费,印花税等等,因为CFD只是一张合约。
  • 差价合约 (CFD)让你可以通过预测股票、股指、外汇和债券等的价格涨跌价合约,在不用持有任何实际的股票下,可以根据买卖时的价格获得差价利润。
  • 只需要支付比本金更少的保证金,就可以进场任何股市,拥有虚拟股。
  • 虽然CDF没有股东权益,不能投票,不能出席股东大会等,但是股息(税后)还是有的。
  • 对于只有小资金的朋友来说,这是很好的选择,50美金起你就可以进场股市,可以分散投资风险。

eToro平台的优点

1。Copy Trader -有跟单交易及透明社群

2010年,eToro首度推出社群投资CopyTrader功能,让用户能向其他成功交易者的交易活动跟单。

这个平台发扬到全世界,并且赢取了2011年Finovate欧洲最佳表现奖(Finovate)。

往昔的“跟单交易”,是投资家公开自己的股票,让投资者跟随,但这样的做法很封闭,因为我们永远不懂他几时卖掉的。

但eToro的跟单交易的优点在于,里面可以看到投资家的资料和过去的交易,还有他的目前的盈利率多少。这些记录是不能被删改的。

包括:每个月的获利表现、投资策略、有多少用户跟单、每月的风险指数、交易品项的获利情况、平均持仓频率等等。

你选择了某位明星投资者,可将你的钱交给他(金额自己决定)。
当他今天花了户口里 10 %的资金购买Voo,那你交给他的钱之中也会自动挪出 10% 来购买Voo,以此类推。

同时同价同比率的跟着名家进行买卖投资,一起赚一起亏。

而且复制跟单是免费的,这也是我觉得eToro最大的优点。

2。容易使用的平台 & 非常方便

eToro最大的优势在于1分钟可完成注册,介面简单操作、交易方便、有社群交易功能等等。

交易方式很简单,一键就能进行买卖,而且还有止损的功能。

eToro平台以CFD方式,可以让你交易超过1800多种金融产品,包括外汇,股票,大宗商品,指数,ETFs和加密货币等,一次过想买什么就什么,不需要到各地方开立不同户口。

3。能多元化投资,分散投资与风险

在真实股票交易所,你必须支付和股价一样的金额,才能买到股票。

但在eToro我们能买入少于1股,这一点很方便小资金的投资者,即使你只有200美元,你也能买入3-4支虚拟股,将200美元的本金多方面使用。

4。入门槛不高,每次入金的金额低

开立eToro的交易帐户,最低入金金额只需要200美元,无手续费。

*** 如果是澳洲和美国居民,首次入金的最低金额为50美元。

首次入金后,每次入金金额最低50 美元。  

eToro提供多种入金方式,Credit card & Debit card(visa..master等)、PayPal、 Neteller 和其他方式。

电汇也行,只不过最低入金金额是500美元。

5。有中文客服

eToro的客服是很有效率的,客服能用中文沟通(中国大陆),任何问题都可以email或contact online service,能迅速获得解决。

6。手机APP

7。提供免费虚拟帐户

这个好处就是能让你先体验平台上的交易操作, 平台会提供 10 万美元的虚拟资金,让注册用户先进行体验,如果你觉得不错那么可以入金开始投资。

注册后,会有人协助你,让你能好好体验eToro。

8。出金容易

eToro出金容易,当你在 eToro 申请出金时,隔天便会有专人email / 打电话给你,确认出金的各项手续及时程。

eToro出金有25美金的手续费,一般的这类平台出金手续费都是单次 ,50 美金,相较之下eToro算便宜了。

出金方式也很多,最方便的就是选择回当初你用来入金的那个户口,或者你可以选择 Paypal、电汇和其他方式。

eToro 收取的出金手续费是25美金,单次不限金额。

eToro缺点

1。 股票和ETF类商品选择较少

eToro虽然有多种金融产品可以交易,不过有些冷门和中小型的ETF和股票,你在eToro 里找不到,选择比较少,eToro 里交易的都是那些比较著名的大企业,如AAPL, AZMN, FB, GOOGL, BABA 等流通量比较高的。

eToro的安全性&可信度

有太多太多的人,都怀疑eToro的可信度,怀疑又是一场泡沫,但我认为这只是因为这些朋友并没有真正去查询资料。

1 . eToro拥有国际金融监管组织的牌照(英国、澳洲、欧盟)

  • 英国金融行为监管局(FCA),编号 583263
  • 澳洲证卷投资委员会(ASIC),编号 491139
  • 赛普勒斯听证会(CySEC),编号109/10
  • eToro 英国分公司及欧洲分公司的活动服务,所有文件和流程都皆符合欧盟金融工具市场法规(MiFID)规定。

eToro 目前已有以上的注册和执照。

如果平台不幸倒闭,出状况影响到客户的资金时,这些监管机构会保证客户在平台上的资金及权益(不同监管所保障的部分不一样)。

但不包括加密货币,目前没有任何国家对加密货币做出监管审核规定。

这些机构的认证,很明显的再次说明eToro, 不是庞氏骗局。

2 . 用户数量与规模庞大

在2019年时全球注册用户数已经超过1000万人次
在2018年时E轮融资累积规模1.6亿美金、当时市场估值8亿美金。

3. 与许多知名企业,公司合作

与中国平安银行、俄罗斯联邦储蓄银行有合作

2015年,eToro 获得中国平安、俄罗斯联邦储蓄银行和德国商业银行等,总共约4.2亿元的风险投资。

2018年,eToro与中国民生金融控股有限公司,签订合作协议并获得其1亿美元的风险投资。

点我查看报道

如果不安全,怎么获得这些企业的合作呢? 说eToro是骗人的,难道有比这些公司企业更精准地分析经验?

eToro是怎么赚钱的?

你一定会心想,eToro交易没有手续费,那他们靠什么赚钱呢?

eToro公司赚钱的方式有几种,最赚钱的就是买卖时的差价,这和银行的运行方式是一样的。

比如说你买了A股,这只股在股票交易市场最后的交易价格是 $1000,那么在eToro平台上,会贵 0.09% ,也就是说你要买入这支股的时候,会变成 $1000.90。

有人要卖出的时候,就会少0.09% ,$999.10。

所以你用 $ 1000.90买入一张股,我用 $999.10卖出一张股,
eToro就在中间赚取了 $1.80的差价

总结

以上就是我个人对eToro的了解分享, eToro真的不是诈骗平台,是持牌的合法公司,有多方的监管保障。

我觉得每一个投资美股的平台都有其各自的优缺点,如果你只想要进行股票交易,想要持有真实股票,那么当然eToro就不适合你,你可以直接到股票交易所去开户口。

像我个人蛮喜欢CPF的交易平台,没有什么限制,因为没有单位上的限制,做每一笔的买卖投资很方便,没有手续费,也一样有股息。

你可以多做各平台的比较,找出你想要投资的平台。

eToro提供的10万美元的虚拟账户,我觉得大家可以透过免费注册来体验和学习,不适合的话没关系,过后不要入金就好了。


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免责声明:这篇文章纯属分享文,任何资讯更新&变动,以官方资料为准。
每个投资都有风险,请自行了解后再决定。

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