【马来西亚】eToro是什么？安全吗?他有合法证照吗？我的经历分享。

Last Updated on 2021 年 6 月 13 日 by Gina

我知道很多人不太了解eToro，网络上很多不同评价的报道，所以我在这里分享我对eToro的了解和观点 ，让你可以去参看。这平台它适不适合你。

eToro 是真的投资平台吗？在马来西亚合法吗？在亚洲和国际上有认证吗？ 等等诸如此类的常见问题

这篇文章有我收集的许多资讯和使用心得，都可以为你解答噢，让我们继续看下去吧 ~

***以下内容纯属分享，一切资讯还是以官方为准。由于蛮多人来信向我询问，“eToro在马来西亚合不合法，可以用吗，安全吗？” 所以我特别新增了一个单元，和大家分享我的看法。往下滑就看到了！

前言

我是在2017年的时候知道的，当时我并没有想投资股票，纯粹想买卖虚拟货币。所以当时选择了另一个专门买卖虚拟货币的平台。

直到今年认真研究后，我才发现eToro 原来还不错，是蛮容易操作的平台。

尤其适合只有小资金，却想投资的小资族们。因为eToro 主要是 CFD 差价合约的交易，它算是第三方平台，所以对于投资者来说，他的优缺点全看你的投资规划 。（下方会解释 ）

eToro有提供：

1。eToro免费注册开户口

2。提供 10万美金的虚拟户口（主要是让用户体验这个平台的交易操作）

从那个时候我就开始研究eToro，毕竟谁也不敢把自己的钱放进一个有可能血本无归的地方。（我身边就有朋友放了RM 3k 左右的钱去一个平台，最后空空如也，劝各位朋友在放钱投资钱到任何平台前，都先做足功课，不要心急去开始）

eToro是什么样的公司？

很多人都误以为eToro是最近才出现的新交易平台，其实eToro在2007就成立了， 是一间以色列公司 ，早期是Forex 外汇平台。

eToro是目前全球领先的社群交易平台之一 ，平台上有提供许多金融商品。

他们提供许多金融商品包括 ”美股、外汇、 道琼指数、基金 、金属(金、银、铜、白金)、石油、天然气、各国ETF、加密货币…等等“

他们主要是让用户门做差价合约(CFD)的交易，不是直接让你购买真实股票。（下方会解释）

• 目前注册用户超过千万人，来自140多个国家
• 交易量在全球差价合约交易商中排进了前50大，名副其实的强大平台
• eToro在2016年被CNBC评选为 世界上十大热门 FinTech 新创公司之一 （点我查看）
• 在 2019 年被 Finance feeds 报导是世界顶尖的 FinTech 新创之一
• 2018年融资中，获得高达一亿美元的融资，估计市值达到 8 亿美元。（点我查看）
• 成为英国足球队，英超7大甲级球队的赞助商 (点我查看)

他们超过10年的经营，近几年的用户使用率和他们获得的认可，我认为安全性是可被信任的，而且多家媒体也有报道eToro 的相关新闻。

（CFD）差价合约是什么？简易解说

***已经懂什么是CFD的朋友可以直接skip这part

CFD 英文叫做Contract for different ，是一种金融衍生工具， 在eToro平台交易的产品几乎都是CFD差价合约 。

买CFD股 = 你不是直接股票持有者，你只是买入一张第3方平台的合约。

举例来说如果你今天想要买股票 ，你一定会到股票交易所去下单，买入真实股票。

买真实股票需要支付全额。

你想要买入一张闭市价为 $1200 的Google股票，我们就要到股票交易所，用1200美金下单购买一股份，成为直接股票持有者。

当Google股票上涨至1300美金，你再卖出，你的获利就是100美金，在这个过程中，你持有的是真实股票，你必须支付本金1200美元，才可以去开始这一投资。

但还有另一个选择，你可以选择与eToro CFD平台，签一张差价合约。

在CFD平台你可以以多种方式，参与金融商品的股市走向。

投资人以商品的价格进行买卖，但不涉及该商品的真实市场，也可以说是购买虚拟股票。

举例来说（我用浅白一点的例子）：

1。Google 股票闭市最后的价格为 $1200

你在这时候以$ 1200，与 eToro 签下一张Google合约
若股票涨至 $ 1300 > eToro就会补你差价 $ 100
若跌至$ 1100，你就必须补上 $100给eToro

你们会互补合约上的差价，这就是为什么叫作差价合约，这过程和真实股票差不多。

2。Google股票最后的价格为 $1200

真实股票一定是以“一单位”来计算的。

但CFD你可以用最底金额 $ 50，买入Google 0.042的虚拟股份。

3。除了买进虚拟股，CFD还能卖出（做空）。

你预测这支股会跌价，你先和eToro借一张合约来卖，等股市真的下跌之后，你再买回来还给eToro，赚取中间的差价。

借来的合约，需要还隔夜利息，详情可以到eToro官网查询，或则在你注册之后，联络他们的线上客服。

这就是为什么有时候人家说：“股票跌价我也赚钱”

4。杠杆

CFD也能使用杠杆，就是说你能用最低的保证金买入一股份。

Google的价位是 $1200 ，你可以放入保证金 $300 ，然后使用杠杆 x4 ，买入一股价值 $1200 的Google股票，当然杠杆风险高，我也不是很了解杠杆，建议要使用的朋友先了解它的运作方式。

CFD让你拥有虚拟股票，赚取差价利润，并不持有真实股票。

说白了，就好象你和eToro打赌，你觉得Google股票明天就会涨，你就趁现在 $1200的时候与eToro立一份合约，若明天google股票真的涨至 $1300 ，那么你再以$1300卖出这份合约，赚取差价$100，过程中你参与了股市的价位和走向，但却又不持有真实的股票。（这也就是为什么你能买少入一股，因为它是虚拟股，不是真实的）

eToro虽然是个CFD平台，但他们是真的有投资在金融市场里的。

任何疑问，都可以在注册会员后询问线上客服哟~

总结 ：

• 相比于买卖真实股票，买卖CFD不需要给交易费，印花税等等，因为CFD只是一张合约。
  
• 差价合约 (CFD)让你可以通过预测股票、股指、外汇和债券等的价格涨跌价合约，在不用持有任何实际的股票下，可以根据买卖时的价格获得差价利润。
  
• 只需要支付比本金更少的保证金，就可以进场任何股市，拥有虚拟股。
  
• 虽然CDF没有股东权益，不能投票，不能出席股东大会等，但是股息（税后）还是有的。
  
• 对于只有小资金的朋友来说，这是很好的选择，50美金起你就可以进场股市，可以分散投资风险。
  
• 所有交易都存在风险，eToro提供的 CFD 差价合约产品，也涉及高杠杆和高风险，一不小心亏损可能超过你的投资金额，所以大家要谨慎投资哟 。

以上是我个人学习的经验，大家也可以自行去了解更多关于CFD的意思哦，

eToro安全吗?

我想大家最近特别关心eToro在马来西亚的情况，有报道说 eToro不合法， 所以我特别更新这一part ，风险还是需要大家自己评估囖。

马来西亚监管会的回答：

eToro在马来西亚合法吗?

• eToro在马来西亚，是不合法的（因为他没有在马来西亚注册）
• 透过马来西亚银行购买的话，才合法。

既然不合法，那为什么我们还要选择国外卷商？

• 海外券商交易手续费很低 ( 很多海外券商已是0费用)，但你在马来西亚银行购买的话，每一次的手续费差不多20-55美金，很贵一下。
• 透过本地银行购买的话，国外金融商品选择比较少

有什么风险？

若不是在马来西亚监管会里的卷商，你遇到任何问题的话，它们是不受理的，你需要自行解决。

所以总结就是，你需要评估自己的风险，想要方便和安全的话，就选择透过银行购买，想要长期投资的话，选择国外卷商，省去你的交易费是较明智的选择。

但在这里可以和大家小分享我的想法，我认为不合法的情况又分为2种：

1. 一种是真的完全来历不明的平台，不仅不在马来西亚监管会名单里，在其他国家也没有监管接受，网络上的”名声“很少，好像没什么资料可得到，这种就可疑至极 XD
   
2. 另一种是不在马来西亚监管会名单里， 但有很多人在使用，有金融行为监管局（FCA） 等监管的，这种你就可以考虑去使用。

像eToro是属于第二种，eToro有受到金融行为监管局（FCA）、赛普勒斯证监会（CySEC）和澳洲证券投资委员会（ASIC）监管。所以对我来说，可信度很高，他们只是不在马来西亚监管会里，但还是可以信得过使用。

此外，eToro 也有遵守欧盟金融工具市场法规 (MiFID)。

eToro平台的优点

1。Copy Trader -有跟单交易及透明社群

2010年，eToro首度推出社群投资CopyTrader功能，让用户能向其他成功交易者的交易活动跟单。

这个平台发扬到全世界，并且赢取了2011年Finovate欧洲最佳表现奖（Finovate）。

往昔的“跟单交易”，是投资家公开自己的股票，让投资者跟随，但这样的做法很封闭，因为我们永远不懂他几时卖掉的。

但eToro的跟单交易的优点在于，里面可以看到投资家的资料和过去的交易，还有他的目前的盈利率多少。这些记录是不能被删改的。

包括：每个月的获利表现、投资策略、有多少用户跟单、每月的风险指数、交易品项的获利情况、平均持仓频率等等。

你选择了某位明星投资者，可将你的钱交给他(金额自己决定)。
当他今天花了户口里 10 %的资金购买Voo，那你交给他的钱之中也会自动挪出 10% 来购买Voo，以此类推。

同时同价同比率的跟着名家进行买卖投资，一起赚一起亏。

而且复制跟单是免费的，这也是我觉得eToro最大的优点。

2。容易使用的平台 & 非常方便

eToro最大的优势在于1分钟可完成注册，介面简单操作、交易方便、有社群交易功能等等。

交易方式很简单，一键就能进行买卖，而且还有止损的功能。

eToro平台以CFD方式，可以让你交易超过1800多种金融产品，包括外汇，股票，大宗商品，指数，ETFs和加密货币等，一次过想买什么就什么，不需要到各地方开立不同户口。

3。能多元化投资，分散投资与风险

在真实股票交易所，你必须支付和股价一样的金额，才能买到股票。

但在eToro我们能买入少于1股，这一点很方便小资金的投资者，即使你只有200美元，你也能买入3-4支虚拟股，将200美元的本金多方面使用。

4。入门槛不高，每次入金的金额低

开立eToro的交易帐户，最低入金金额只需要 200 美元，无手续费。

*** 如果是澳洲和美国居民，首次入金的最低金额为50美元。

首次入金后，每次入金金额最低 50 美元。  

eToro提供多种入金方式，Credit card & Debit card（visa..master等）、PayPal、 Neteller 和其他方式。

电汇也行，只不过最低入金金额是500美元。

5。有中文客服

eToro的客服是很有效率的，客服能用中文沟通(中国大陆)，任何问题都可以email或contact online service，能迅速获得解决。

6。手机APP

7。提供免费虚拟帐户

这个好处就是能让你先体验平台上的交易操作， 平台会提供 10 万美元的虚拟资金，让注册用户先进行体验，如果你觉得不错那么可以入金开始投资。

注册后，会有人协助你，让你能好好体验eToro。

8。出金容易（不一定）

在网路上又看到很多人说eToro出金有问题，这一点我也不敢说是肯定对还是错。

确实我有朋友在申请出金时，程序的确有些波折。

但也有一些人 eToro 申请出金时很快，隔天便会有专人email / 打电话给你，确认出金的各项手续及时程。

所以如果你要以出金容易与否作为要不要选择eToro的考虑，那老实说这是一个没有答案的问题。

你只有自己试过了才知道

eToro出金有25美金 ( 现在只需5美金）的手续费，出金方式也很多，最方便的就是选择回当初你用来入金的那个户口，或者你可以选择 Paypal、电汇和其他方式。

eToro缺点

1。 股票和ETF类商品选择较少

eToro虽然有多种金融产品可以交易，不过有些冷门和中小型的ETF和股票，你在eToro 里找不到，选择比较少，eToro 里交易的都是那些比较著名的大企业，如AAPL, AZMN, FB, GOOGL, BABA 等流通量比较高的。

eToro的安全性&可信度

有太多太多的人，都怀疑eToro的可信度，怀疑又是一场泡沫。

但是不仅是eToro，任何投资平台说实在的，也没人可以保证它有永远的安全性。

所以自己在投资时，要选择一个平台的话，那就要自己做衡量了。

之前在想要不要用eToro的时候，我有调查过一些背景资料，附上这里给大家参考，自行决定囖。

1 . eToro拥有国际金融监管组织的牌照(英国、澳洲、欧盟)

• 英国金融行为监管局(FCA)，编号 583263
• 澳洲证卷投资委员会(ASIC)，编号 491139
• 赛普勒斯听证会(CySEC)，编号109/10
• eToro 英国分公司及欧洲分公司的活动服务，所有文件和流程都皆符合欧盟金融工具市场法规(MiFID)规定。

eToro 目前已有以上的注册和执照。

如果平台不幸倒闭，出状况影响到客户的资金时，这些监管机构会保证客户在平台上的资金及权益(不同监管所保障的部分不一样)。

但不包括加密货币，目前没有任何国家对加密货币做出监管审核规定。

至于马来西亚人的资金有没有获得受保证，我所知道的事，因为目前eToro是不在马来西亚监管会里，所以malaysia机构是不会理会我们的投资后果。

至于国外 ，我就不太清楚（欢迎知道的朋友在下方留言)

2 . 用户数量与规模庞大

在2019年时全球注册用户数已经超过1000万人次
在2018年时E轮融资累积规模1.6亿美金、当时市场估值8亿美金。

3. 与许多知名企业，公司合作

与中国平安银行、俄罗斯联邦储蓄银行有合作

2015年，eToro 获得中国平安、俄罗斯联邦储蓄银行和德国商业银行等,总共约4.2亿元的风险投资。

2018年，eToro与中国民生金融控股有限公司，签订合作协议并获得其1亿美元的风险投资。

点我查看报道

eToro是怎么赚钱的？

你一定会心想，eToro交易没有手续费，那他们靠什么赚钱呢？

eToro公司赚钱的方式有几种，最赚钱的就是买卖时的差价，这和银行的运行方式是一样的。

比如说你买了A股，这只股在股票交易市场最后的交易价格是 $1000，那么在eToro平台上，会贵 0.09% ，也就是说你要买入这支股的时候，会变成 $1000.90。

有人要卖出的时候，就会少0.09% ，$999.10。

所以你用 $ 1000.90买入一张股，我用 $999.10卖出一张股，
eToro就在中间赚取了 $1.80的差价

总结

以上就是我个人对eToro的了解分享， eToro在国外确实是持牌的合法公司，有多方的监管保障。

我觉得每一个投资美股的平台都有其各自的优缺点，如果你只想要进行股票交易，想要持有真实股票，那么当然eToro就不适合你，你可以直接到股票交易所去开户口、或者选择FT (我目前只使用这1个平台)。

你可以多做各平台的比较，找出你想要投资的平台。

eToro提供的10万美元的虚拟账户，我觉得大家可以透过免费注册来体验和学习，不适合的话没关系，过后不要入金就好了。

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免责声明：这篇文章纯属分享文，任何资讯更新&变动，以官方资料为准。
每个投资都有风险，请自行了解后再决定。

留意事项：

我收到许多读者的eToro相关询问留言。
但由于我自己的投资计划已做改变，2021年开始我目前都没有使用eToro了。

关于eToro最新的发展计划和相关安全资讯，麻烦大家自行向eToro询问唷！